Вміння управляти інвестиційним портфелем вимагає експертизи, досвіду та готовності ризикувати, особливо на початковому етапі інвестування. З цим зіштовхувалися як засновники стартапів і бізнесів, так і ті, які вивчають початкові варіанти інвестування, займаються ІТ-проєктами та прагнуть покращити стан своїх особистих фінансів. Все ж цей процес можна значно спростити й полегшити, користуючись порадами тих, які вже пройшли подібний шлях і можуть поділитися своїм досвідом. Саме таких людей зібрала Investment For Techies in 2022: Innovecs Conference, яка відбулася 30 червня на інтерактивній платформі Party.Space. Понад 100 учасників, шість спікерів та майже 4 години корисної інформації.
Як управляти інвестиційним портфелем, чи ефективні інвестиції в мистецтво, що таке ангельські інвестиції, які перспективи інвестування у крипту й глобальні фондові ринки — це лише частина питань, які вдалося обговорити під час події. У першій частині оглядової статті ми частково розкриємо, про що йшлося. Якщо ви бажаєте отримати відеозапис конференції, заповніть форму: https://bit.ly/3nx9Vyo.
Крипта: перспективи й ризики
«Не варто боятися втрат, купуючи активи, що вже стали всесвітньовідомими. У будь-якому випадку ви більше програєте від того, що не купите їх. Найголовніше — дочекатися слушного моменту і відкрити позиції відповідно до свого стратегічного плану. Якщо говорити про біткоїн, то тут будуть можливості в довгостроковій перспективі», — запевняє Сергій Жданов, генеральний директор глобальної криптовалютної біржі EXMO. ЇЇ використовують близько 100 000 унікальних трейдерів на рік, і в січні 2021 року обсяг торгів перевищив $1,5 млрд. Завдяки досвіду Сергія у сфері аудиту та консультування біржа зростає і приносить результати. Під час конференції він поділився перспективами інвестування в крипту.
Сергій радить уникати суто спекулятивних активів, основне його правило — інвестувати у цінні проєкти, які стануть прибутковими у довгостроковій перспективі. Зазвичай такі проєкти мають достатній попит і за умови ефективного менеджменту приносять значний прибуток своїм інвесторам.
Як наголошує спікер, для інвестицій треба обрати правильний час. На ринку завжди є періоди, коли можна отримати «знижку». Загалом світові кризи трапляються раз на 8-10 років, і після цього з’являється чудова можливість купувати за низькими цінами.
Сергій вважає, що крипта — це ризикова інвестиція, хоча і набагато простіша, ніж банківські системи. Щоб займатися цим видом інвестування, необов`язково розуміти кожну деталь і концепцію, достатньо лише усвідомити, як вона може допомогти, які проблеми вирішує.
Біткоїн — це електронний кеш, який дозволяє створити гаманець в інтернеті й надсилати, отримувати різну кількість біткоїнів з інших гаманців. Спікер поділився кількома важливим характеристиками біткоїна, якими він відрізняється від паперових грошей:
— Біткоїн є децентралізованим
Ніхто не контролює і не може заблокувати чи скасовувати вашу транзакцію. Усе автоматизоване. Як тільки ви надсилаєте біткоїн до іншого гаманця, він точно туди надійде. І тільки відсутність інтернету може перервати вашу транзакцію.
— Його кількість є обмежена
Загалом у світі може існувати не більше 21 млн біткоїнів. Надрукувати більше — технічно неможливо. Якщо власники біткоїна втрачають свої гаманці, його неможливо відновити. Тому біткоїн набуває все більшої цінності.
— Історія транзакцій є публічною
Кожен в інтернеті може побачити усі транзакції.
— Власники гаманців є анонімними
Ви не бачите, кому належить гаманець. Це схоже на ситуацію, коли ви знаходите гаманець на вулиці без будь-яких ідентифікаційних даних про власника.
Біткоїн виник як відповідь на фінансову кризу і значно простіший, аніж банківська система, запевняє Сергій: «Одним із бар’єрів для інвестування в крипту є уявлення про те, що це дуже складно, хоча насправді проводити транзакції з біткоїном значно простіше, аніж з контрагентами традиційних валют. Оплата біткоїном скорочує час, убезпечує від помилок, які можливі для кожного рівня контрагентів і є дешевшою завдяки відсутності комісій».
Інвестиції у мистецтво — найкращий спосіб диверсифікації портфеля
Діана Кочева, менеджер з розвитку бізнесу лондонського стартапу Thirdblock, презентувала тему «Інвестиції у NFTs vs. Класичне мистецтво».
Phygital art — це фізичні твори мистецтва, які зареєстровані в блокчейні як NFT.
Серед популярних видів NFT: твори мистецтва, предмети колекціонування, спортивні пам’ятні речі, активи відеоігор, віртуальна земля, меми, доменні імена, музика, продаж квитків, активи реального світу, мода NFT, ідентифікація, різні онлайн-елементи.
Діана поділилася своїм баченням інвестування у фігітальне мистецтво: «Інвестиції в мистецтво під час рецесії є ефективним способом зберегти ваші активи, оскільки це актив, який зберігає свою вартість і збільшується у довгостроковій перспективі. Мистецтво також є ефективним способом диверсифікувати ваш портфель, оскільки воно дає вам інвестиції, які можуть не корелюватися з фондовим ринком чи іншими традиційними інвестиціями».
На її думку, найкращий спосіб інвестувати в мистецтво – купувати роботи художників ще за їх життя. Згодом вони набуватимуть ще більше популярності, а цінність попередніх робіт лише зростатиме. «Якщо ви шукаєте більш практичний підхід, подумайте про те, щоб стати художником самостійно!» — радить Діана.
Інвестуючи в мистецтво, можна не лише диверсифікувати портфель, але й вивчати історію та культуру, отримувати естетичне задоволення від того, що ви є власником частинки історії, зауважує спікерка.
«Є багато видів мистецтва — картини, скульптури, ювелірні вироби з дорогоцінних металів або каменів, які можна обрати для інвестування. Ви можете обрати той, який вам більше до вподоби. Деякі люди віддають перевагу реалістичним творам, мистецтву NFT, а іншим подобаються абстрактні твори, які містять мінімалістичні лінії або форми з яскравими кольорами. Все залежить від того, який стиль вам більше подобається!», — наголошує Діана.
Підсумовуючи, вона називає 4 причини, чому варто обрати для інвестування NFT:
— Ви завжди маєте NFT з собою
— Кожен може інвестувати у NFT — це доступно
— NFT захищені блокчейном
— Це зручний і легкий спосіб підтримати художників.
«Вчіться розпізнавати, у якого проєкту є потенціал»
Егіта Полянська, партнерка Wise Guys Cyber Fund та Cyber Program Managing Director у Startup Wise Guys, поділилася досвідом, як вони з командою в Startup Wise Guys роблять інвестиції на стадії акселерації та як шукають нові компанії. Егіта допомагає зрозуміти, як інвестувати у стартап, зокрема, дає поради для тих, хто розглядає ангельські інвестиції.
«Шукаючи стартап для інвестування, для вас важливо бути першим, але це не завжди виграшний варіант. Першою чергою вам варто шукати компанію, якій вдається не лише відкрити стартап, але й успішно масштабуватися», — наголосила спікерка. Вона процитувала слова Рейда Гофмана, співзасновника LinkedIn: «Перевага першого учасника дістається компанії, яка масштабується, а не компанії, яка засновує проєкт».
Найважливіший момент для кожного інвестора — вміти розгледіти потенціал проєкту. Значно легше вкладати кошти на етапі зростання, аніж на етапі появи проєкту. Впродовж років її команда шляхом помилок та успіхів розробила певну формулу успішного інвестування:
ціннісно орієнтований проєкт+унікальна угода+інвестування на ранній стадії+акселерація = високі прибутки.
Ще одна важлива риса, яку спікерка радить розвивати інвесторам — це терпіння, адже результат не приходить за тиждень чи місяць, це може зайняти кілька років, а аж поки з’явиться дохід.
Обираючи для інвестування стартап, команда Startup Wise Guys аналізує три важливі фактори:
—Команда (наскільки вона є надійною, амбіційною, яким потенціал та рівень виконання поставлених цілей)
— Продукт (рекомендації наставника, трекання метрик, UX)
— Ринок (аналіз ринку, бізнес-модель, exit viability)
Як результат, вони обирають стартапи, у яких засновники із технічним бекграундом, робочим продуктом або продуктом на пізній стадії розробки з початковим доходом і проєкт яких може домінувати на локальному ринку з можливістю виходу на глобальний.
Успіх стартапу великою мірою залежить від відносин між інвесторами та засновниками. З цього приводу команда інвесторів завжди повторює стартаперам: «Не будьте щасливі лише тому, що ви знайшли інвесторів і запрезентували свою ідею, але запевніться, чи вам подобається і комфортно разом працювати, адже стосунки мають значення».
Startup Wise Guys має кілька фондів для інвестування і запрошує усіх охочих доєднатися. Найменша сума для індивідуального інвестування, з якої можна починати, залежить від фонду, але здебільшого становить $25 тис. або вище. Хоча зазвичай люди витрачають менше. Якщо людині складно самотужки інвестувати таку суму, є різні бізнес-групи ангельських інвесторів, з якими можна укласти синдикат і розділити цю суму на частини.
У наступній частині статті ми розкажемо про ринок капіталу, інвестиції у мистецтво та більше про ангельські інвестиції.
* Контент конференції та цього допису не є індивідуальною інвестиційною консультацією. Це короткий виклад інвестиційних рішень або висновків наших доповідачів на основі їх професійної діяльності.
Інформація, зібрана під час конференції, призначена виключно для освітніх цілей. Жодна інформація, опублікована Innovecs, не є інвестиційною рекомендацією, а згадані фінансові інструменти можуть не відповідати вашому інвестиційному профілю та інвестиційним очікуванням.